4 דברים שחשוב לדעת אודות תכנון פרישה

​

מי צריך תכנון פרישה? 

בגדול? כולם.

לחלק מהמיועדים לפרישה פוטנציאל החסכון הוא נמוך ולעיתים אף עלות התכנון גבוה יותר מהחסכון הצפוי. ככל שלפורש קיימות יותר תוכניות ונכסים פוטנציל החסכון הוא גדול יותר.

​

מתי הזמן הנכון?

תכנון פרישה נכון ניתן לעשות כאשר מתקרבים לגיל 60 - זהו הגיל שאפשר לקבל קצבה חודשית בתוכניות הפנסיוניות למרות שגיל הפרישה הרשמי הוא 64/67. 

לפני גיל 60 - במתכונת דומה אפשר לבצע ניתוח תיק פנסיוני על מנת לדעת מגמות בגיל פרישה.

 

תכנון נכון

על מנת להשיג את התוצאות המיטביות עבור הפורש, בפגישה יוצגו האפשרויות העומדות בפני הפורש, באילו אפיקים ניתן לחסוך מס וכספים.

 

ביטוחים

ביציאה לגמלאות, לעיתים ממקום עבודה גדול, חלק מהביטוחים עלולים להתבטל. על מנת לוודא שהעמית ממשיך להנות מהכיסויים הביטוחיים הנחוצים לו יש צורך למפות אותם.